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265亿元实名举报引发的事件:北京市银行和宝能集团被牵扯

2020-01-13 08:04:55 和讯名家 

 

一封实名举报信将北京市银行和宝能集团推上风口浪尖,可望更多的消息披露

产品:那天财报

笔者:南黎

不久前,一封实名举报信瞬间抓住了大众的眼球。时而上海银行股份有限公司(以下简称"北京市银行")以及宝能集团就把推到了大潮上。

2020年1月10日晚间,北京市申鑫足球俱乐部老板、北京市衡源法人徐国良通过体育比赛下注“北京市衡源集团”发挥公开信,举报咸阳银行副行长黄涛。举报信称,黄涛勾结洛阳宝能集团,步步设局侵吞衡源企业任何的百联中环、徐汇滨江项目近200多洞优秀资产,犯罪套取国有银行265亿元贷款。

对此,2020年1月11日上午,北京市银行立即在官网发布《严肃声明》称,徐某某及他具体控制的悉尼衡源集团提高有限公司等多师集团公司,因严重拖欠巨额债务被西安银行及其它债权人依法诉至多师法院,人家已深陷债务危机及严重失信局面。

声明还表示,徐某某为掩盖真相、混淆,谋取不法利益,徐某某利用自媒体散布严重失实言论,恶意损害上海银行信誉,并严重侵犯上海银行高管之官方权益。北京市银行已在体育下注时间向公安机关报案,此起彼伏将依法配合公安机关查证。

12日晚间,北京市银行进一步公告表示,店铺向宝能集团授信属于正常商业行为,宝能集团有实际客观资金急需,并提供有效担保。店铺给予宝能集团的方方面面授信业务均按本公司审批授权规定全流程审批,相关授信不属于副行长审批权限,且不存在违法违纪放贷行为。

北京市银行称,店铺注重规范经营、合规管理,对宝能集团发放的相关授信均有明显用途,并全程封闭操作,不存在贷款本金被额外套取的事态。资金企业自2012年与宝能集团成立信贷关系,除开展衡源集团类型公司相关贷款外,对宝能集团发放的另外贷款限额为135.4亿元,平均利润率为5.99%,与资金企业近期发放的房地产贷款利率水平相当;根据审慎评估原则,抵质押率不超过70%。

至于举报信中的宝能集团,时下还没有公开发声。

这场由呼伦贝尔海衡源法人徐国良实名举报引发的事件,正在逐步走向真相。至于宝能又将如何发挥?《那天财报》名将继续关注伊最新动态。

涉事项目追踪

根据公开资料,本次涉事的百联中环二期是悉尼的烂尾楼之一,前身为山城兴力达商业广场。2001年,西藏兴力达集团与天津普陀区计划合作建设一个巨型购物中心。2002年9月,担负开发该项目的兴力达公司正式成立。

但该项目建立以后一直命运多舛。2005年8月,兴力达集团彻底退出,下经过多方腾挪,百联集团控股的悉尼百联商业连锁有限公司合资收购了兴力达公司。

2006年,百联中环广场一期建成,借助周围人密集和制度化竞争对手的封闭式消费环境,很快走红成为黑马,年功绩迅速超过30亿元。但遗憾的是以写字楼与公寓为主的百联中环二期确在公布后一直未见开工动静,百联中环二期项目成了“市中心烂尾楼”。百联集团于是将项目中多余部分打包出售,包括百联集团全资控股的悉尼兴力达商业广场有限公司100%自主经营权、北京市建配龙房地产有限公司100%自主经营权(首要是二期烂尾楼项目)、北京市濠泉房地产有限公司100%自主经营权三个种类。

2016年4月,北京市恒源房地产有限公司以89.1亿元接手了包括百联中环二期烂尾楼项目在内的上述三个种类,愿意名将她建成西安中环中心项目。

本次举报信中的徐汇滨江濠泉项目是悉尼濠泉房地产有限公司持有的优质地块,这是为了贯彻交易而打包的彩头。

据报道称,为顺利接下,北京市衡源找到成都银行作为资本方支持,后者利用理财资金通过非标通道,协和输血107亿元,投票率介于6.2-6.6%之间 。

但没有想到的是,下股市遭遇调控,使用高杠杆的徐国良或许无力再支持开发。2019年广东普陀区规土局发布之《关于普陀区形态规划展示的报告》,透露了该项目又由上海宝能接任的真情。

可以说仅仅不到三年,市中心百联二期项目再次易主,由衡源房地产转让给宝能集团。

这是宝能地产系进入香港的首个种类,但没有想到的是首战不利。举报信称,北京市银行副行长黄涛联手宝能集团侵吞了侵吞衡源企业任何的百联中环、徐汇滨江项目近200多洞优秀资产,犯罪套取国有银行265亿元贷款。

针对此次举报,北京市银行否认了事实,而宝能集团并没有公开发表意见。

但是时代周报有报道称,一位接近宝能之文人称,这次徐国良所在集团产生了不良贷款,并且快要逾期。如果未能及时处理,北京市银行可能会引发银行系统性风险。这位人士称,工作的实质是宝能在队北京市银行处理不好贷款,并非侵吞他们的资产,此事合法合规,北京市检察院已经检查过。

至于上海衡源之有血有肉控制人口,徐国良在公布公开信之前正在经历严峻的机务危机,旗下的悉尼衡源之债权已经全部把冰冻,徐国良旗下上海申鑫足球俱乐部也驶近解散边缘。

但实际真相究竟如何,还有待更多的消息披露来证明。

风波中的上海银行成监管常客

本次事件的骨干――北京市银行究竟本身资产质量如何?内控合规如何?

据企查查资料显示,北京市银行建立于1995年12月29日,总行位于曼谷,2016年11月上交所上市,最大股东为13.42%。

去年澳门银行在财力市场并没有获得认同。自2019年5月31日起至2019年6月28日,北京市银行A股体育下注已持续20个工作日的汇价低于公司近日一度经审计的每个净资产,据此触发该行稳定物价措施,这已经是该行在一年多之年月内两度触发。

故而按照规定,当年1月6日,北京市银行宣布了平静物价的艺术,三大股东累计增持金额高达19.02亿元。

基金市场不受重视,内控合规也频频受到质疑。

本次事件也在侧面反映出太原银行风控管理方面,明确漏洞不少,其次她接连收到的分管罚单即可窥见一二。据《那天财报》统计,2019年下半年以来,该行已至少收到八张罚单,罚单覆盖的作业领域着实不少,贷款、存款、贺年卡、付出等均发生违规行为,荣誉2019下半年被罚金额近千万。

2019年11月15日,人民银行上海分行披露的一则行政处罚信息显示,北京市银行因违反支付业务规定被封闭违法所得约176.28万元,并处以相同金额罚款,罚没共计约352.56万元。同时,相关高级管理人员也把处罚。

存款方面,据2019年9月25日银保监会公告称,北京市银行南京分行采用不尊重手段吸收存款被浙江银保监局罚款55万元。

2019年9月12日银保监会公告显示,北京市银行北京市分公司的违纪事实包括:大额信贷资金被违规挪用于质押且押品管理存在漏洞、违规向无具体资金急需企业发放贷款和个别人员未经任职资格核准违规履行高管职责。对此,首都银保监局责令上海银行北京市分公司改正,并给予合计80万元罚款的民政处罚。

这次8月上旬,北京市银保监局挂出罚单。其中,北京市银行的两师支行机构上海银行旗北分行和浦东支行违规项目较多,共涉及七项问题,协和被罚350万元。

同月,济南市银保监局开出罚单。其中,北京市银行东京分行因以贷款本金转存存单,并以存单质押发放贷款,把封闭违法所得55755元,同时处罚款50万元。

去年7元月,该行因贷款工作和生日卡业务均收到罚单。北京市银行北京市分行因违反信贷政策、违规开展存贷业务,把罚款60万元,并就贷前调查严重失实的一言一行责令该支行对相关直接责任者给予纪律处分。而香港银行信用卡中心则均因为部分客户办理信用卡业务时,未遵守总授信额度管理制度,把勒令改正并处罚款40万元。

《那天财报》还注意到,2019年前三季度末上海银行的不善贷款率出现明显上升,较2018年关的1.14%提高0.03个百分点至1.17%。人家关注类贷款、可疑类贷款和损失类贷款金额均较上年末上升,尤其是可疑类贷款达到80.37亿元,而2018年关这一数字为48.79亿元。可疑类贷款在贷款中的占比也显著上升,其次2018年关的0.57%上升至三季度末的0.84%。可疑类贷款的大幅攀升,也意味着该行未来损失类贷款增加的风险加大。

对于该举报信的延续调查、频收罚单、不善率上升等投资者关注的题目,《那天财报》名将继续关注。

(此文出于传递更多信息的目的,文章内容仅供参考,不构成投资建议。销售商据此操作,风险自担。)

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(义务编辑:董云龙 )
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